Українці отримують штрафи від 17 000 грн за переказ грошей з карти на карту
Перекази з картки на картку в Україні – найпоширеніший спосіб передати гроші. Та іноді така зручність може обернутися штрафом до 34 000 грн або навіть блокуванням рахунку. Про це пише стіна з посиланням на матеріал видання kremen.
Переказ сам по собі не є порушенням, якщо все відбувається у межах закону та правил банку. Але проблеми починаються, коли перекази регулярно надходять у великих сумах і без пояснення джерела коштів.
Податкова може зацікавитися – чи не приховується прибуток?
Якщо ви отримуєте оплату за товари або послуги, але не зареєстровані як підприємець — це вже порушення. Так само, якщо ви є ФОП, але використовуєте особисту картку для бізнес-операцій. У таких випадках можна отримати штраф у розмірі 17 000–34 000 грн.
Інша причина — фінансовий моніторинг. Банки контролюють незвичну активність – великі суми, підозрілі перекази або порушення лімітів.
Якщо щось викликає сумнів — рахунок можуть тимчасово заблокувати або попросити документи, що підтверджують законність операції.
Також банки мають внутрішні обмеження — наприклад, денні чи місячні ліміти на суми переказів. Перевищили їх — транзакцію можуть зупинити або навіть заблокувати карту.
Щоб уникнути проблем, важливо знати не лише банківські правила, а й податкові обов’язки.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що українцям, які продадуть свій автомобіль, потрібно буде сплатити державі чималий податок.
Також ми писали про те, що споживачі більше не зможуть передавати показники електролічильників одним із найпопулярніших способів.
Нагадуємо, що дачникам та городникам розповіли, коли найкраще висаджувати огірки у грядку для кращого врожаю.
