За перекази з картки на картку можна отримати штраф

Усі громадяни найчастіше займаються переказом коштів з картки на карту, адже це найпопулярніша форма розрахунку та відправлення грошей в Україну. Однак у деяких випадках така операція може призвести до серйозного штрафу чи блокування рахунку. Про це повідомляє "Стіна" з посиланням на Pravo.ua.

Загалом в Україні не передбачено штрафів саме за перекази з картки на картку, якщо такі операції здійснюються відповідно до законодавства загалом та банківських правил. Однак тут слід враховувати два аспекти:

  1. Податкові зобов'язання. Доходи, які отримують фізичні особи, повинні оподатковуватись. Це потребує податкового законодавства України. Отже, якщо особа регулярно отримує значні суми на свій рахунок, податкова може зацікавитись джерелом походження цих коштів. У такому разі може знадобитися сплатити податки на доходи фізичних осіб (ПДФО).
  2. Фінансовий моніторинг Банки та платіжні сервіси в Україні зобов'язані проводити фінансовий моніторинг операцій клієнтів.

Відповідальність у вигляді штрафу застосовується лише до особи, яка порушила податкове законодавство при отриманні грошового переказу.

Йдеться про такі випадки:

  • фізична особа отримала кошти за торговельну діяльність, але при цьому не зареєструвала бізнес та не сплатила відповідних податків;
  • фізична особа-підприємець одержала на персональний рахунок кошти від підприємницької діяльності, але не сплатила необхідних податків.

В обох ситуаціях на людину може бути накладено штраф у розмірі 17-34 тис. гривень.

Банк може заблокувати картку або конкретну трансакцію нею, якщо бачить нетипове використання рахунку:

  • клієнт здійснює перекази чи трансакції, які нетипові для його рахунку;
  • клієнт здійснив трансакцію, яка порушує законодавство - наприклад, переказав гроші незаконній організації;
  • клієнт перевищив встановлений банком ліміт операцій.

Банки і платіжні послуги зазвичай встановлюють обмеження за сумами, які можна переказати за добу або протягом місяця, слід заздалегідь ознайомитися з цими лімітами і дотримуватися їх.

Нещодавно ми розповідали, що Нацбанк готує нові правила грошових переказів.

Також «Стіна» повідомляла, що стосується всіх, у кого карта Ощадбанку, чекайте на сюрприз від Укрпошти.

Ще ми писали, переклади на карту, чи існують штрафи чи інше покарання.