У другій половині 2025 року на українців можуть очікувати важливі зміни у банківській сфері. Національний банк України (Нацбанк) готує до впровадження новий інструмент — реєстр дропів, який доповнить обмеження на грошові перекази, що вже діють. Ці заходи спрямовані на боротьбу з фінансовими махінаціями, відмиванням коштів та використанням підставних осіб у тіньових схемах.
Докладніше про те, що Нацбанк готує нові правила грошових переказів, повідомляє "Стіна".
Нацбанк поступово запроваджує суворіший контроль над безготівковими операціями. Йдеться насамперед про перекази з карти на карту, де учасники не завжди можуть обґрунтувати походження коштів або мету їх використання.
Саме такі випадки найчастіше виявляються пов'язаними з тіньовими оборотами, криптовалютними схемами та ухиленням від податків.
Обмеження вже дали результат: обсяг переказів знизився на 80 млрд грн
За словами заступника голови Нацбанку Дмитра Олійника, після введення нових правил загальний обсяг грошових переказів між картками знизився з 250 млрд. грн. до 170 млрд. грн. на місяць. Про це він повідомив під час засідання тимчасової слідчої комісії з питань безпеки.
Це означає, що значна частина операцій пов'язана з неформальною економікою. Зниження обсягів свідчить про те, що жорсткість контролю справді дало ефект.
Нацбанк запровадить реєстр дропів
Наступним кроком Нацбанку стане створення реєстру дропів — фізичних осіб, які свідомо чи необережно надають свої рахунки в користування іншим людям.
Це може відбуватися як внаслідок шахрайства, так і за участю у сірих схемах, коли людина передає свої реквізити для сумнівних грошових переказів.
На даний момент законопроект уже розроблено і незабаром буде направлено на розгляд профільного комітету парламенту.
Як уточнили в Нацбанку, для запуску потрібно близько півроку — за цей час буде розроблено технічні рішення та проведено узгодження з іншими державними органами.
Які наслідки для тих, хто потрапить до Реєстру
Знаходження в реєстрі дропів не буде довічним, проте протягом цього періоду для користувача діятимуть обмеження.
Зокрема Нацбанк встановить знижені ліміти на грошові перекази, а також посилить контроль над операціями з боку банків.
Ті, хто потрапив до реєстру, можуть зіткнутися з труднощами при отриманні великих платежів, переказах між картками, а також з додатковими запитами з боку банків щодо джерел доходу.
Навіщо це потрібно і на що чекати українцям
Створення реєстру дропів — спроба побудувати системний захист фінансових злочинів. В умовах воєнного часу та зростання обсягу грошових переказів через онлайн-банкінг особливо важливо мінімізувати ризики використання підставних осіб та ухилення від оподаткування.
Нацбанк наголошує, що нові заходи спрямовані не проти звичайних громадян, а на впорядкування ринку та підвищення прозорості фінансових потоків.
Проте українцям уже зараз варто бути уважнішими: не передавати реквізити третім особам, уникати участі у сумнівних схемах та зберігати документи, що підтверджують законність операцій.
Раніше "Стіна" поінформувала, що тарифи на тепло та світло підскочать щонайменше вдвічі.
Нагадуємо, що українцям роздадуть по 10 800 грн.
