Как сообщает Ukrainian Wall, Национальный банк Украины готовит новый этап усиления контроля за карточными переводами. По информации источников, близких к регулятору, речь идет о снижении лимитов на p2p-переводы и внедрении дополнительных механизмов мониторинга транзакций.
Что именно планирует изменить НБУ
По данным экспертов, регулятор рассматривает несколько сценариев. Основной — поэтапное снижение месячного лимита на переводы с карты на карту. Если сейчас ограничение составляет 150 тысяч гривен в месяц для большинства клиентов, то новые правила могут сократить эту планку до 50–100 тысяч.
Отдельное внимание уделят частоте транзакций. Банки получат рекомендации усилить контроль за счетами, куда регулярно поступают десятки мелких переводов от разных лиц — именно так работают схемы с дроп-счетами.
Кого коснется в первую очередь
Под новые ограничения рискуют попасть три основные категории: ФОПы, которые принимают оплату на личные карты вместо предпринимательских счетов; мелкие онлайн-продавцы, работающие через соцсети без регистрации; а также получатели регулярных переводов от родственников из-за границы.
Как избежать блокировки карты
Эксперты советуют уже сейчас упорядочить финансовые потоки: использовать IBAN-переводы вместо p2p для крупных сумм, открыть отдельный счет для предпринимательской деятельности и избегать поступления большого количества мелких платежей от незнакомых лиц.
По прогнозам, официальное объявление о новых лимитах может появиться уже в ближайшие недели. Участники рынка ожидают, что банки получат переходный период в 1–2 месяца для адаптации систем мониторинга.
