Як повідомляє Ukrainian Wall, Національний банк України готує новий етап посилення контролю за картковими переказами. За інформацією джерел, близьких до регулятора, йдеться про зниження лімітів на p2p-перекази та запровадження додаткових механізмів моніторингу транзакцій.
Що саме планує змінити НБУ
За даними експертів, регулятор розглядає кілька сценаріїв. Основний — поетапне зниження місячного ліміту на перекази з картки на картку. Якщо зараз обмеження становить 150 тисяч гривень на місяць для більшості клієнтів, то нові правила можуть скоротити цю планку до 50–100 тисяч.
Окрему увагу приділять частоті транзакцій. Банки отримають рекомендації посилити контроль за рахунками, куди регулярно надходять десятки дрібних переказів від різних осіб — саме так працюють схеми з дроп-рахунками.
Кого торкнеться в першу чергу
Під нові обмеження ризикують потрапити три основні категорії: ФОПи, які приймають оплату на особисті картки замість підприємницьких рахунків; дрібні онлайн-продавці, що працюють через соцмережі без реєстрації; а також отримувачі регулярних переказів від родичів із-за кордону.
Як уникнути блокування картки
Експерти радять уже зараз упорядкувати фінансові потоки: використовувати IBAN-перекази замість p2p для великих сум, відкрити окремий рахунок для підприємницької діяльності та уникати надходження великої кількості дрібних платежів від незнайомих осіб.
За прогнозами, офіційне оголошення про нові ліміти може з'явитися вже найближчими тижнями. Учасники ринку очікують, що банки отримають перехідний період у 1–2 місяці для адаптації систем моніторингу.
