Як повідомляє Ukrainian Wall, Національний банк України завершив планову перевірку фінансової компанії NovaPay і виявив низку порушень у сфері фінансового моніторингу. За результатами інспекції регулятор ухвалив рішення про застосування штрафних санкцій на загальну суму 7,97 мільйона гривень.
Йдеться про порушення, які стосуються ідентифікації клієнтів та неналежного контролю за операціями, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу. Представники НБУ зазначили, що частину недоліків було виявлено ще пів року тому під час попередньої інспекційної перевірки, однак компанія не усунула їх у встановлений термін.
Що саме порушила NovaPay
За даними регулятора, фінансова компанія не забезпечила належний рівень перевірки клієнтів під час проведення окремих категорій платежів. Крім того, було зафіксовано випадки неповного відображення інформації про кінцевих отримувачів коштів у звітності перед Нацбанком. Загалом інспектори НБУ зафіксували порушення за кількома пунктами законодавства про фінансовий моніторинг.
Сума штрафу — 7,97 млн грн — стала однією з найбільших, які НБУ застосовував до небанківських фінансових установ за подібні порушення упродовж останніх років. Для порівняння: у 2025 році загальна сума штрафів, сплачених порушниками фінмоніторингу, склала 586 млн грн.
Реакція компанії
У NovaPay оперативно відреагували на рішення Нацбанку. У компанії заявили, що не оскаржуватимуть постанову регулятора і вже вживають заходів для усунення виявлених недоліків. Представники фінустанови підкреслили, що співпрацюють із НБУ в робочому порядку та вдосконалюють внутрішні процедури комплаєнсу.
NovaPay на сьогодні є одним із лідерів українського ринку платіжних послуг із мільйонною клієнтською базою. Компанія входить до групи «Нова пошта» та активно розвиває власну мережу фінансових сервісів — від переказів до кредитних продуктів. Посилення контролю з боку НБУ свідчить про те, що регулятор дедалі пильніше стежить за дотриманням законодавства навіть найбільшими гравцями ринку.
