С начала 2025 года государственные банки Украины, в том числе Ощадбанк, активизировали проведение финансового мониторинга, что привело к росту случаев блокировки карт и счетов клиентов. Эта процедура направлена на выявление подозрительных транзакций и предотвращение финансовых правонарушений, особенно в условиях действия военного положения.

Подробнее о том, что клиентов Ощадбанка предупредили о блокировке карт, сообщает "Стена", ссылаясь на novyny.live.

Согласно официальному сообщению Ощадбанка, финмониторинг проводится в соответствии с требованиями законодательства и касается клиентов, у которых фиксируются операции, не соответствующие типичному финансовому поведению.

Примеры ситуаций, при которых возможна блокировка карты

В банке перечислили типичные причины, по которым может быть приостановлен доступ к средствам:

  • резкое увеличение объема операций за короткий период;

  • регулярное поступление платежей от разных отправителей;

  • постоянное перечисление денег одному и тому же получателю;

  • крупные суммы, внесенные через терминалы наличными;

  • несоответствие расходов официальным доходам клиента.

Такие признаки вызывают подозрения в отношении возможной легализации доходов, полученных незаконным путем, или других финансовых нарушений. Блокировка карт в таких случаях осуществляется на время проведения проверки.

Как долго продолжается финмониторинг в Ощадбанке

В одном из обращений на официальной странице банка клиент рассказал, что его счет был заблокирован еще в мае.

Несмотря на то, что он своевременно предоставил все документы о происхождении средств и написал заявление, на момент его повторного обращения прошло уже шесть недель без обратной связи.

В ответ сотрудники Ощадбанка пояснили, что процедура может затягиваться, так как не установлены четкие сроки обработки подобных заявлений.

Все обращения рассматриваются по очереди, а дополнительная информация, предоставленная клиентом, требует тщательной проверки.

В банке рекомендуют тем, кто ожидает завершения финмониторинга, повторно уточнять статус рассмотрения, предоставляя фамилию, имя и номер мобильного телефона.

Финансовый мониторинг в банках Украины проводится для предотвращения отмывания средств, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.

Военное положение, действующее в стране, усилило требования к контролю финансовых операций.

В связи с этим Ощадбанк и другие финучреждения обязаны тщательно проверять транзакции, которые могут казаться сомнительными.

Это делается не для усложнения жизни клиентов, а с целью защиты национальной экономики и финансовой безопасности.

Ранее "Стена" информировала, что клиентов "Ощадбанка" предупредили об изменениях с 1 апреля.

Напоминаем, что "Стена" сообщала, что в НБУ заявили, какие два банка планируют продать.