З початку 2025 року державні банки України, у тому числі Ощадбанк, активізували проведення фінансового моніторингу, що призвело до зростання випадків блокування карток та рахунків клієнтів. Ця процедура спрямована на виявлення підозрілих транзакцій та запобігання фінансовим правопорушенням, особливо в умовах дії військового стану.

Докладніше про те, що клієнтів Ощадбанку попередили про блокування карток, повідомляє "Стіна", посилаючись на novyny.live.

Згідно з офіційним повідомленням Ощадбанку, фінмоніторинг проводиться відповідно до вимог законодавства та стосується клієнтів, у яких фіксуються операції, що не відповідають типовій фінансовій поведінці.

Приклади ситуацій, при яких можливе блокування картки

У банку перерахували типові причини, через які може бути припинено доступ до коштів:

  • різке збільшення обсягу операцій за короткий період;

  • регулярне надходження платежів від різних відправників;

  • постійне перерахування грошей одному й тому отримувачу;

  • великі суми, внесені через термінали готівкою;

  • невідповідність видатків офіційним доходам клієнта.

Такі ознаки викликають підозри щодо можливої легалізації доходів, одержаних незаконним шляхом, або інших фінансових порушень. Блокування карток у таких випадках здійснюється на час проведення перевірки.

Як довго триває фінмоніторинг в Ощадбанку

В одному зі звернень на офіційній сторінці банку клієнт розповів, що його рахунок було заблоковано ще у травні.

Попри те, що він своєчасно надав усі документи про походження коштів та написав заяву, на момент його повторного звернення пройшло вже шість тижнів без зворотного зв'язку.

У відповідь співробітники Ощадбанку пояснили, що процедура може затягуватися, оскільки не встановлено чітких термінів обробки подібних заяв.

Усі звернення розглядаються по черзі, а додаткова інформація, надана клієнтом, потребує ретельної перевірки.

У банку рекомендують тим, хто очікує на завершення фінмоніторингу, повторно уточнювати статус розгляду, надаючи прізвище, ім'я та номер мобільного телефону.

Фінансовий моніторинг у банках України проводиться для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам.

Військовий стан, що діє в країні, посилив вимоги до контролю фінансових операцій.

У зв'язку з цим Ощадбанк та інші фінустанови зобов'язані ретельно перевіряти транзакції, які можуть бути сумнівними.

Це робиться не для ускладнення життя клієнтів, а з метою захисту національної економіки та фінансової безпеки.

Раніше "Стіна" поінформувала, що клієнтів "Ощадбанку" попередили про зміни з 1 квітня.

Нагадуємо, що "Стіна" повідомляла, що в НБУ заявили, які два банки планують продати.