В современных условиях финансовой прозрачности и усиленного контроля за денежными потоками украинцам все важнее знать, как правильно указывать назначение платежа во время переводов. Казалось бы, обычная формальность, но именно из-за нее можно попасть под внимание налоговой службы или получить штраф. В условиях активной фискализации, обмена данными между учреждениями и цифровизации отчетности даже мелкие ошибки могут иметь серьезные последствия.

Финансовые учреждения в Украине активно мониторят операции клиентов, особенно когда речь идет о больших или регулярных переводах с карты на карту (p2p). Если информация в назначении платежа будет указана некорректно или вообще отсутствует, это может вызвать подозрение в сокрытии доходов. Именно поэтому следует заранее понимать, как грамотно заполнять это поле, чтобы не вызывать вопросов налоговой.

Юрист Богдан Янкив на своей странице в TikTok поделился полезными советами, как избежать лишних проверок, правильно оформляя назначение платежа.

Финансовый контроль ужесточается

Государство продолжает активно искать неучтенные доходы граждан. Любые переводы, которые могут рассматриваться как прибыль, автоматически попадают в поле зрения фискальных органов.

Национальный банк передает налоговой данные о счетах с частыми p2p-операциями. Небанковские финучреждения также отчитываются через форму ФКЧ-3, а доступ к банковской тайне могут получить по судебному запросу.

Кроме того, действует международное соглашение CRS об обмене информацией о зарубежных доходах, а в ближайшее время маркетплейсы тоже будут обязаны информировать о доходах пользователей.

Что делать, чтобы не было вопросов от налоговой

Юрист отмечает: бояться этого процесса не стоит. Достаточно грамотно оформлять назначение платежа, чтобы не вызывать подозрений. Вот несколько распространенных ситуаций:

1. Перевод средств с ФЛП на личную карту

Если вы являетесь физическим лицом-предпринимателем и переводите деньги со своего ФЛП-счета на собственную личную карту после уплаты всех налогов, такие средства не облагаются налогом. В назначении следует писать: «Перевод средств из ФЛП после уплаты налогов».

Важно: Переводить средства с ФЛП-счета можно только себе. Если деньги пойдут на карту родственника, это уже будет восприниматься как доход, подлежащий налогообложению.

2. Денежный перевод другу

Если вы посылаете средства знакомому или другу, важно отметить, что это не доход. Например:
«Возврат средств за общие расходы на ужин»,
«Компенсация расходов на аренду квартиры» и т.д.

3. Подарок на карту

  • От близких родственников (1–2 степени родства): налог не платится.

  • От посторонних или дальних родственников: налог придется уплатить. К таким лицам относятся двоюродные братья/сестры, крестные, друзья, любимые и т.д.

4. Перевод между собственными счетами

В таком случае обязательно указывайте: «Перевод собственных налогооблагаемых средств между счетами». Это поможет избежать вопросов, касающихся источника происхождения денег.

5. Возврат долга

Если вам возвращают долг, в назначении платежа важно добавить дату: Возврат долга от 15.05.2024.

6. Продажа подержанных вещей

Продажа старых вещей не облагается налогом, но следует писать: «Возврат средств за подержанную вещь». Если таких переводов будет много, это может вызвать интерес налоговой.

7. Алименты

В назначении платежа необходимо четко указать: «Уплата алиментов». Это гарантирует, что эти денежные средства не классифицируются как доход.

8. Коллективные сборы

В случае сбора средств на день рождения коллеги, ремонт в школе или любых других общих расходах пишите:
«Сбор средств на подарок», «Возмещение расходов на школьные нужды» и т.д. Человек, принимающий денежные средства, должен сохранять подтверждение расходов (чеки, квитанции).

Грамотно оформленное назначение платежа – это ваша финансовая безопасность. Избежать налоговых вопросов возможно, если не пренебрегать формулировкой.

Избегайте пустых комментариев типа «перевод» или «деньги», ведь именно такие транзакции вызывают подозрения.

Ранее "Стена" проинформировала, что украинцам рассказали, кто освобожден от уплаты налогов.

Напомним, что "Стена" сообщала, что в Украине вырос налог на недвижимость.