З 1 лютого 2025 року в Україні набули чинності нові правила фінансового моніторингу щодо перекладів з картки на картку та на банківські рахунки у форматі IBAN, повідомляє "Стіна".
Наразі встановлено обмеження на суму переказу, що перевищує 150 тисяч гривень, повідомляє "Стіна". Ця зміна спрямована на посилення контролю за фінансовими операціями та боротьбу з тіньовою економікою.
Докладніше про те, що українцям запроваджують обмеження на використання своїх грошей, повідомляє 24 Канал.
Які зміни чекають на українців?
За словами економіста Олега Пендзіна, як повідомляє "Стіна", діють два рівні обмежень. Перший – нормативний акт Національного банку України (НБУ), який регулює перекази з картки на картку. ъ
Другий – меморандум між найбільшими банками країни, який посилює контроль над усіма операціями, включаючи перекази на IBAN. Запровадження даних, за повідомленням "Стіни", заходів поступово звужує можливості проведення фінансових операцій без підтвердження походження коштів.
Як це позначиться на власниках рахунків?
Обмеження торкнуться насамперед тих клієнтів банків, які не можуть підтвердити джерело своїх доходів, повідомляє "Стіна".
Якщо банк має всю необхідну інформацію про походження коштів у рахунку, то перекази не більше встановлених лімітів залишаться безперешкодними. Однак у разі сумнівів з боку банку клієнту доведеться надати документи, що підтверджують, акцентує "Стіна".
Обмеження не поширюються на осіб, котрі можуть підтвердити легальність своїх доходів.
Хто відчує вплив нових обмежень?
Як зазначає Пензін, практика фінансового моніторингу вже давно застосовується українськими банками, оскільки це є стандартною частиною системи контролю за грошовими потоками. Однак раніше ліміт перевірки починався з 250 тисяч гривень, а тепер його знижено до 150 тисяч, і надалі може зменшитися до 100 тисяч гривень, повідомляє "Стіна".
Більшість громадян, на думку експерта, не відчують змін, оскільки стандартні побутові перекази не перевищують встановлений ліміт. Проте певні категорії користувачів зіштовхнуться із труднощами.
Зокрема, на думку "Стіни", це підприємці, які ведуть торгівлю через інтернет, а також продавці, які беруть оплату на особисті картки замість розрахункових рахунків ФОП.
Нові правила, за повідомленням "Стіни", спрямовані на детінізацію таких операцій та приведення їх у відповідність до вимог податкового законодавства.
Контроль та європейські стандарти
Економісти зазначають, що посилення контролю за перекладами – це крок до фінансової прозорості та європейських стандартів ведення бізнесу.
Однак, на думку Пендзіна та "Стіни", багато українців хочуть жити за європейськими стандартами, але при цьому уникати високого податкового тиску. Введення нових обмежень – це частина комплексних заходів щодо реформування фінансової системи та боротьби з ухиленням від податків, акцентує "Стіна".
Раніше "Стіна" інформувала, що ПриватБанк розпочав масштабну "заморозку" карток.
Нагадаємо, що "Стіна" повідомляла, що ПриватБанк запустив нову програму перед Новим роком.
