Нацбанк намерен наказывать украинцев за переводы, что известно

В Украине могут ввести еще более жесткие меры по борьбе с "дропами" – карточными счетами, которые используются для легализации средств в "серых" схемах. Их могут начать вносить в реестр "дропов" – это не заблокирует средства на счетах, но сделает их использование значительно дороже. Об этом рассказывает «Стена» со ссылкой на «Ютюб-канал».

Директор Департамента интегрированного надзора за банками Национального банка Украины (НБУ) Андрей Котюжинский подчеркнул, что Нацбанк не имеет права законодательной инициативы, но имеет собственное видение, как это должно работать, и поэтому приобщается к работе парламентского комитета и рабочих групп, чтобы предоставить экспертную позицию.

"Реестр сделает существенно дороже эту схему. Сейчас мы видим, что любой используемый "дроп", то он используется в 3 или 4 банках. Даже если только у половины "дропов" есть такой мультипликатор, то это уже существенное удорожание обслуживания схемы", — сказал Котюжинский.

Он подчеркнул, что эксперты НБУ вместе с нардепами уже работают над текстом законопроекта. В то же время отмечается, что ни Нацбанк, ни правоохранительные органы не будут добавлять "дропов" в реестр, поскольку это задача поставщиков платежных услуг – банков и небанковских финучреждений. Предполагается, что законопроект о реестре дропов будет содержать следующие условия:

  • вести его будет НБУ, чтобы обеспечить банковскую тайну;
  • все заполнение реестра будет производиться на базе поставщиков финуслуг;
  • можно будет проверить себя на наличие в указанном реестре;
  • возможность обжалования включения в реестр;
  • информация о "дропах" в реестре, скорее всего, будет храниться до трех лет;
  • активный статус "дропа" не может превышать 12 месяцев, но это окно может быть сокращено решением НБУ;
  • физлица будут иметь доступ к своим средствам и расчетам, но переводы будут существенно ограничены, а снятие наличных ночью может быть закрыто.

"Мы ожидаем, что рынок себя урегулирует в вопросе открытия счетов в других банках для людей, попавших в реестр", – добавил Котюжинский. Он считает, что законопроект может быть окончен к концу весны, а сам реестр может заработать полноценно ближе к концу 2026 года.

Недавно мы рассказывали, мошенники придумали новую схему, предупредите всех.

Также «Стена» сообщала, штраф до 85 тысяч грн, сколько можно сделать переводов с карты на карту без последствий.

Еще мы писали, в Украине будет новая основная валюта – в НБУ все рассказали.