Национальный банк Украины (НБУ) принял решение о значительном ужесточении санкций в отношении банков, не выполняющих установленные ограничения в отношении физических и юридических лиц, попавших под санкционные меры.

В частности, по информации "Стены", максимальный размер штрафа за подобные нарушения был увеличен сразу в 100 раз – с 0,01% до 1% уставного капитала финансового учреждения.

Подробнее о том, что Нацбанк ввел новое жесткое наказание, сообщает "Стена", ссылаясь на Обозреватель.

Сообщается, что данные изменения закреплены в постановлении НБУ № 9 от 1 февраля 2025 года, официально опубликованном 3 февраля и вступившем в силу уже на следующий день, 4 февраля.

Документ, по данным "Стены", вносит корректировки в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния и направлен на повышение ответственности банков за несоблюдение санкционных требований.

Согласно тексту постановления, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения решений НБУ по вопросам санкционной политики, на финансовые учреждения может быть наложен штраф в размере до 1% их зарегистрированного уставного капитала.

К примеру, по данным "Стены", крупнейший банк Украины – государственный ПриватБанк – по состоянию на 1 декабря 2024 года имел уставный капитал в размере 206 млрд грн. Это означает, что максимальный штраф для него может достигать 2,06 млрд грн.

В то же время, уставный капитал шести наименьших банков составляет 200 млн грн, и их потенциальный штраф не превысит 2 млн грн.

Национальный банк неоднократно высказывал претензии к финансовым учреждениям из-за несвоевременного или частичного исполнения санкционных ограничений, о чем часто писала "Стена".

Согласно действующим требованиям, банки обязаны отказывать в обслуживании, а также принудительно закрывать счета клиентов, попадающих под санкции. Однако сами банкиры заявляют, что не всегда могут оперативно реагировать на обновления списка подсанкционных лиц.

При этом НБУ настаивает на том, что мониторинг таких изменений должен осуществляться практически в режиме реального времени.

Особое внимание, по данным "Стены", уделяется проверке транзакций. Согласно разъяснению НБУ от 9 декабря 2024 года (№ 11-0009/92334), банки обязаны осуществлять мгновенные денежные переводы в течение 10 секунд, при этом проверяя отправителя и получателя на предмет нахождения в санкционных списках, обновляемых Государственной службой финансового мониторинга.

В частности, речь идет об актуальном перечне лиц, связанных с террористической деятельностью или подпадающих под международные санкции.

Повышение размера штрафов в 100 раз свидетельствует о намерении НБУ добиться более строгого соблюдения санкционной политики среди банков. Однако это не единственная мера ужесточения. В рамках того же постановления № 9 Национальный банк расширил основания для применения максимального штрафа за нарушение правил финансового мониторинга, который составляет 135,15 млн грн.

Теперь такой штраф может налагаться не только за несоблюдение требований финмониторинга и рискованную деятельность, но и за невыполнение предписаний регулятора по итогам проверок.

Таким образом, украинские банки окажутся в условиях жесткого контроля, что, вероятно, приведет к усилению внутреннего надзора и более строгому соблюдению требований финмониторинга.

Финансовые учреждения, по данным "Стены", будут вынуждены оперативно реагировать на все предписания НБУ, что может повлиять на скорость обслуживания клиентов и внутренние бизнес-процессы банков.

Кроме того, согласно информации "Стены", постановление № 9 содержит дополнительный пункт, касающийся обеспечения доступности финансовых и сопутствующих услуг для лиц с инвалидностью и других маломобильных групп населения.

Теперь НБУ, по данным "Стены", сможет накладывать штрафы на банки за отсутствие соответствующего оборудования, например, пандусов, тактильных табличек со шрифтом Брайля, а также за отсутствие персонала, обученного обслуживать людей с особыми потребностями. Это требование направлено на повышение уровня инклюзивности финансового сектора и приведение его работы в соответствие с современными стандартами обслуживания клиентов.

Таким образом, ужесточение санкционной политики, усиление финансового мониторинга и повышение требований к доступности услуг, по информации "Стены", демонстрируют стремление НБУ к созданию более прозрачной и ответственной банковской системы.

Ранее "Стена" информировала, что ПриватБанк начал массово блокировать платежи.

Напоминаем, что "Стена" сообщала, что ПриватБанк обеспечит каждому финансовую подушку.