С октября 2024 года Национальный банк Украины (НБУ) ввел ограничения на переводы средств между физическими лицами с карты на карту, что стало значительным шагом в регулировании финансовых операций внутри страны.

Основной целью этих мер является борьба с теневой экономикой, а также контроль за нелегальной деятельностью, в частности, игорным бизнесом и онлайн-казино. С введением данных ограничений украинцам придется учитывать новые условия при переводах крупных сумм.

Подробнее о том, как подтвердить законность своих денег, сообщает РадиоТрек.

Согласно новым правилам, физические лица могут перевести с карты на карту не более 150 тысяч гривен в месяц.

Эта мера направлена на то, чтобы ограничить возможности для скрытых финансовых операций и снизить риск использования финансовых каналов для незаконных или скрытых бизнесов, таких как игорные сайты и нелегальные азартные игры.

Ограничение переводов между картами не распространяется на банковские переводы, но оно создаёт дополнительные барьеры для использования мобильных платежных сервисов и других форм электронных средств перевода.

Ввод таких лимитов стал частью борьбы с незаконными финансовыми потоками и улучшения мониторинга денежных операций внутри страны.

Одной из ключевых задач, которая стоит перед банками, является контроль за поступлениями и выводом средств с карточных счетов клиентов.

Для того чтобы избежать неприятных ситуаций, связанных с превышением установленных лимитов, гражданам Украины необходимо будет предоставлять документы, подтверждающие законность их доходов.

Это требует дополнительной прозрачности в финансовых операциях и заставляет граждан соблюдать новые финансовые правила. Важно понимать, что такая проверка коснется клиентов, проводящих транзакции с большими суммами.

Для подтверждения своих доходов необходимо предоставить следующие документы:

  • Справки ОК5, которые предоставляются в налоговых органах, а также налоговая декларация.
  • Документы от банка, которые подтверждают доходы клиента при установлении или пересмотре деловых отношений с финансовыми учреждениями.

Если человек предоставляет все необходимые подтверждения своих доходов, банк может пересмотреть установленные лимиты и либо отменить их, либо установить новые, в зависимости от уровня финансовой активности клиента. Это означает, что банки смогут устанавливать лимиты, соответствующие финансовым потребностям граждан.

Для тех клиентов, которые хотят избежать ограничений на переводы, необходимо представить доказательства стабильного и легального дохода.

Включение таких механизмов помогает банкам выстроить систему доверительных отношений с клиентами, что, в свою очередь, способствует лучшему контролю за законностью финансовых операций.

Важно отметить, что в случае соблюдения всех нормативных требований, банки могут повысить лимит или вовсе его отменить.

Однако важно помнить, что любые транзакции, которые могут вызвать подозрения, будут подвергаться дополнительной проверке.

НБУ планирует вести строгий контроль за поступлениями на счета клиентов, а также за потоками денежных средств в сторону онлайн-казино и других нелегальных сайтов.

В связи с этим банки будут обязаны сообщать о подозрительных переводах в соответствующие органы для дальнейшего разбирательства. Это необходимо для того, чтобы пресечь незаконную деятельность в сфере азартных игр, а также бороться с теневой экономикой в целом.

Для рядовых украинцев изменения в правилах могут означать необходимость предоставления дополнительных документов при осуществлении крупных переводов.

Например, если кто-то часто совершает переводы, превышающие установленный лимит, он будет обязан предоставить в банк доказательства того, что деньги поступили от легальных источников.

Такой подход направлен на защиту финансовой системы Украины от использования ее каналов для отмывания денег или других незаконных финансовых операций.

В случае положительного исхода проверки банк может повысить лимит для клиента, а также обеспечить его бесперебойный доступ к финансовым услугам.