Банки ужесточают финмониторинг для украинцев
За какие переводы и на какую сумму финансовые учреждения могут заблокировать карты клиентов. Об этом сообщает информационный портал «Интерфакс».
Как сообщатся, сначала может быть введен предел 150 тыс. гривен в месяц с 1 января 2025 года, а с 1 июля он будет снижен до 100 тыс. грн. гривен в месяц.
Украинские банки рассматривают возможность подписания совместного меморандума о снижении лимита месячных операций после превышения которого, при отсутствии подтвержденных доходов, будет проводиться усиленный финмониторинг.
По словам источников, прогнозируется, что в нем будет предусмотрено поэтапное снижение месячного лимита сделок, после превышения которого при отсутствии подтвержденных доходов будет проводиться усиленный финмониторинг.
Также в агентстве добавили, что речь пойдет не только о P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц не в одном банке, но и о переводах IBAN.
Собеседники агентства отметили, что обе банковские ассоциации – НАБУ и АУБ – участвуют в этой инициативе, уже около половины банков предварительно одобрили такую инициативу. Предполагается, что к меморандуму присоединится подавляющее большинство банков, и он может заменить соответствующую регуляцию Национального банка, действие которой истекает 1 апреля следующего года.
"Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Лимит не применяется к счетам волонтеров, которые отвечают критериям, определенным постановлением, и к лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения", – говорится в сообщении.
Недавно мы рассказывали, что ПриватБанк резко изменил цену на валюту.
Также "Стена" сообщала, что уклонистам заблокируют карты и заберут все деньги со счетов.
Еще мы писали, что ПриватБанк показал драконовский договор по карте "Национального кешбека".
